Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
Указание Банка России от 27.02.2019 № 5084-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Новое Указание №5075-У обязует кредитные и некредитные финансовые организации привести правила внутреннего контроля, в соответствии с новыми требованиями, а именно дополнить их программами, направленным на реализацию мер, предусмотренных ст. 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Новое Указание №5075-У обязует некредитные финансовые организации привести правила внутреннего контроля, в соответствии с новыми требованиями, а именно дополнить их положениями, направленными на реализацию мер, предусмотренных ст. 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Напомним о том, что статья 7.5 «Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения», вступила в силу еще 23 июля 2018 года, и до сегодняшнего дня требования к правилам внутреннего контроля НФО не содержали требований в части работы, направленной на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).
Срок для разработки и начала применения новых программ правил внутреннего контроля установлен ЦБ – 30 дней с момента вступления в силу Указания Банка России № 5075-У. Таким образом НФО в срок до 06 мая 2019 года необходимо утвердить новую редакцию правил, включив программы по ФРОМУ в состав правил, или утвердить отдельный документ по противодействию ФРОМУ.
Указание Банка России №5084-У о внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П, устанавливает требования к программе управления риском в составе правил внутреннего контроля, изменяет программу по замораживанию блокированию.
Новая программа управлением риска должна учитывать результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях ОД/ФТ, размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга. В новой редакции необходимо учесть, что риск использования услуг НФО в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма должен оцениваться как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг.
Кроме того, внести следующие корректировки:
- предусмотреть, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях ОД/ФТ в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев. Необходимо разработать форму такого фиксирования;
- включить в программу перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг НФО, риск использования которых в целях ОД ФТ оценивается НФО как повышенный;
- определить порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию НФО технологиями предоставления услуг.
В программу по замораживанию блокированию денежных средств и иного имущества клиента необходимо включить порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 2.5 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ.
Мы всегда поддерживаем документы в актуальной редакции, и на момент обращения клиента в нашу компанию, предоставим вам правила, отвечающие требованиям действующих нормативных актов.
ЗАКАЗАТЬ АКТУАЛЬНУЮ СЕГОДНЯ РЕДАКЦИЮ ПВК В ЦЕЛЯХ ПОД ФТ ФРОМУ
Мы подготовили для Вас редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с учетом изменений с 30 марта по 30 июня 2018 года включительно.